กองทุนรวมผสม การลงทุนเพื่อก้าวเข้าสู่คำว่า “เกษียณ”

อย่างที่เราทราบกันดีว่าการลงทุนเพียงสินทรัพย์เดียวเพื่อให้บรรลุเป้าหมายเกษียณนั้นทำได้ยาก หากลงทุนในตราสารหนี้เพียงอย่างเดียวจะได้รับผลตอบแทนที่ต่ำ อาจทำให้ไม่เพียงพอสำหรับเป้าหมายเกษียณ หรือหากลงทุนในหุ้นเพียงอย่างเดียว แล้วปรากฏว่าในปีที่เกษียณ ตลาดหุ้นเกิดวิกฤติ ก็จะทำให้เงินลงทุนขาดทุนได้ เพราะฉะนั้นสิ่งที่สามารถทำได้คือ การจัดพอร์ตการลงทุน (Asset Allocation) โดยการกระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์หลายประเภท ซึ่งสินทรัพย์ในแต่ละประเภทก็จะทำหน้าที่แตกต่างกันออกไป เช่น

หุ้น ทำหน้าที่สร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้นให้กับพอร์ตการลงทุน แต่ก็มีความไม่แน่นอนในเรื่องผลตอบแทน
ตราสารหนี้ ทำหน้าที่สร้างกระแสเงินสดรับให้กับพอร์ตการลงทุน ซึ่งมีความปลอดภัยสูงแต่ให้ผลตอบแทนที่ต่ำ
ทองคำ ทำหน้าที่กระจายความเสี่ยง รวมทั้งลดความผันผวนของพอร์ตการลงทุน

ในชีวิตประจำวัน หากต้องทำงานและไม่มีเวลาติดตามสถานการณ์การเปลี่ยนแปลงราคาของสินทรัพย์ต่างๆ อย่างใกล้ชิด ก็สามารถใช้เครื่องมือการลงทุนที่จะช่วยให้ไปสู่เป้าหมายการเกษียณได้ นั่นคือ กองทุนรวมผสม (Mixed Fund) กองทุนที่นักลงทุนสามารถเลือกได้ว่า จะเอาเงินที่มีนั้นไปลงทุนในหุ้น หรือลงทุนตราสารหนี้ เพื่อผลตอบแทนที่ดีขึ้น และเป็นการกระจายความเสี่ยงไปในเวลาเดียวกัน ซึ่ง

จุดเด่นของกองทุนรวมผสม

– กระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์ที่หลากหลาย ซึ่งประโยชน์ของการกระจายการลงทุนนี้จะช่วยลดความผันผวนในระหว่างทางที่ลงทุนได้
– รับมือได้กับหลายสถานการณ์ หากเกิดภาวะตลาดหุ้นขาลง กองทุนรวมผสมจะได้รับผลกระทบน้อยกว่ากองทุนรวมหุ้นทั่วไป เนื่องจากในกองทุนรวมผสมมีการลงทุนในตราสารหนี้ซึ่งลดผลการขาดทุนลงได้ หรือแม้แต่ในภาวะตลาดหุ้นขาขึ้น กองทุนรวมผสมจะได้รับประโยชน์ด้วยเช่นกัน เนื่องจากกองทุนรวมผสมมีการลงทุนในหุ้น ทำให้มูลค่าของกองทุนเพิ่มสูงขึ้นด้วย
– มีการรักษาสัดส่วนการลงทุนของสินทรัพย์แต่ละประเภท (Rebalancing) ช่วยให้พอร์ตการลงทุนเป็นไปตามแผนที่ได้วางเอาไว้

ตัวอย่างกองทุนรวมเรียงตามผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กสิกรไทย จำกัด
K-CCTV
กองทุนเปิดเค ไชน่า คอนโทรล โวลาติลิตี้ประเภทกองทุน :กองทุนรวมผสม
นโยบายการจ่ายปันผล :ไม่จ่ายปันผล
NAV ล่าสุด :13.0157บาท/หน่วยผลตอบแทน 1 ปี (ย้อนหลัง) :4.58 %

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน วรรณ จำกัด
ONE-HYPER
กองทุนเปิด วรรณ ไฮเปอร์ ไฟแนนเชียล อินสตรูเมนท์ ฟันด์ ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อยประเภทกองทุน :กองทุนรวมผสม
นโยบายการจ่ายปันผล :ไม่จ่ายปันผล
NAV ล่าสุด :11.0620บาท/หน่วยผลตอบแทน 1 ปี (ย้อนหลัง) :2.41 %

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัด
TCINC
กองทุนเปิด ทิสโก้ คอนเซอเวทีฟ อินคัมประเภทกองทุน :กองทุนรวมผสม
นโยบายการจ่ายปันผล :ไม่จ่ายปันผล
NAV ล่าสุด :10.1203บาท/หน่วยผลตอบแทน 1 ปี (ย้อนหลัง) :0.41 %

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงศรี จำกัด
KFMX2TM
กองทุนเปิดกรุงศรีมิกซ์ 2TMประเภทกองทุน :กองทุนรวมผสม
นโยบายการจ่ายปันผล :ไม่จ่ายปันผล
NAV ล่าสุด :10.8476บาท/หน่วยผลตอบแทน 1 ปี (ย้อนหลัง) :-0.02 %

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัด
TW-E20
กองทุนเปิด ทิสโก้ เวลธ์ คอนเซอเวทีฟ E20ประเภทกองทุน :กองทุนรวมผสม
นโยบายการจ่ายปันผล :ไม่จ่ายปันผล
NAV ล่าสุด :14.3670บาท/หน่วยผลตอบแทน 1 ปี (ย้อนหลัง) :-0.80 %

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัด
SCBSMART4
กองทุนเปิดไทยพาณิชย์สมาร์ทแพลน 4ประเภทกองทุน :กองทุนรวมผสม
นโยบายการจ่ายปันผล :จ่ายปันผล
NAV ล่าสุด :9.4095บาท/หน่วยผลตอบแทน 1 ปี (ย้อนหลัง) :-1.16 %

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน)
KTSRI-D
กองทุนเปิดกรุงไทยศรีสิริ ชนิดจ่ายเงินปันผลประเภทกองทุน :กองทุนรวมผสม
นโยบายการจ่ายปันผล :จ่ายปันผล
NAV ล่าสุด :9.6762บาท/หน่วยผลตอบแทน 1 ปี (ย้อนหลัง) :-1.22 %

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง จำกัด
B-SENIOR
กองทุนผสมบีซีเนียร์สำหรับวัยเกษียณประเภทกองทุน :กองทุนรวมผสม
นโยบายการจ่ายปันผล :ไม่จ่ายปันผล
NAV ล่าสุด :12.0959บาท/หน่วยผลตอบแทน 1 ปี (ย้อนหลัง) :-1.30 %

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กสิกรไทย จำกัด
K-2500
กองทุนเปิดเค ไลฟ์สไตล์ 2500ประเภทกองทุน :กองทุนรวมผสม
นโยบายการจ่ายปันผล :ไม่จ่ายปันผล
NAV ล่าสุด :14.6154บาท/หน่วยผลตอบแทน 1 ปี (ย้อนหลัง) :-1.45 %

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทหารไทย จำกัด
TMBAASF
กองทุนเปิดทหารไทยจัดทัพลงทุน ระยะสั้นประเภทกองทุน :กองทุนรวมผสม
นโยบายการจ่ายปันผล :ไม่จ่ายปันผล
NAV ล่าสุด :12.4429บาท/หน่วยผลตอบแทน 1 ปี (ย้อนหลัง) :-1.49 %